作者 | 楊波

【資料圖】

公募基金欺詐客戶，這樣的事，你聽說過嗎？在我們的傳統(tǒng)印象中，公募基金都是管理規(guī)范，合規(guī)操作，認真負責的。不可能存在“欺詐”一說。但是這樣的事，真的發(fā)生了。

近日，新華基金因為涉嫌欺詐客戶，被湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行告上了法庭，而開庭時間，選在了今年3·15這一天。

01

公募基金欺詐客戶案

近日，湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行狀告新華基金欺詐客戶責任糾紛一案引發(fā)業(yè)界關注。據(jù)重慶市江北區(qū)人民法院公告，該院定于2023年3月15日開庭審理此案。

在證券基金業(yè)，欺詐客戶是比較嚴重的失信行為。所謂“欺詐客戶”，是指在證券交易中，證券公司及其從業(yè)人員利用受托人的地位，進行損害投資者利益或者誘使投資者進行證券買賣而從中獲利的行為。

《證券法》明確禁止該行為，如果因為欺詐客戶造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任。

我們發(fā)現(xiàn)，湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行與新華基金的糾紛，早有源頭。

早在2020年5月27日，湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請財產(chǎn)保全，請求對被申請人新華基金管理股份有限公司名下價值54318032元的財產(chǎn)采取保全措施。此后，仲裁材料被提交至重慶市江北區(qū)人民法院。

隨后，法院裁定查封、凍結新華基金名下價值5431萬元的財產(chǎn)，該裁定凍結被申請人銀行存款期限為一年，查封、扣押動產(chǎn)的期限為兩年，查封不動產(chǎn)、凍結其他財產(chǎn)權的期限為三年。

從時間線來看，可能由于雙方此前的案件執(zhí)行并不順利，不得不通過起訴來解決問題。

新華基金近年來糾紛還不少。

今年1月29日，新華基金新增了四則被執(zhí)行人信息，執(zhí)行總標的達11.77億元，執(zhí)行法院為北京金融法院。而新華基金的注冊資本，不過2億元出頭。

在此之前，新華基金還有多次被執(zhí)行記錄，合計金額達3.59億元。

此外，新華基金被曝出與前專戶總監(jiān)的勞動糾紛案，在行業(yè)內(nèi)也一度引起關注。

去年，新華基金前專戶管理部門副總監(jiān)兼專戶業(yè)務二部總監(jiān)陳某、新華基金前專戶業(yè)務二部總監(jiān)助理鄭某分別起訴“老東家”，索賠千萬元獎金。新華基金提出，對方在職時管理的專戶產(chǎn)品給公司帶來巨額損失，公司依規(guī)降薪與扣除獎金。雖然法院駁回了千萬元獎金的訴訟請求，但對新華基金的名聲，可能也造成了負面影響。

０２

多事之秋

新華基金成立于2004年，注冊資本約2.18億人民幣。雖然成立時間長，但一直不溫不火。

2019年，天風證券收購了恒泰證券29.99%的股權，也曲線控股了新華基金。同年11月，時任天風證券副總裁的翟晨曦被委任為新華基金聯(lián)席總裁。2021年4月，翟晨曦正式上任新華基金董事長。?翟晨曦上任后曾定下“三年1000億，五年進入行業(yè)前30%”的目標。

不過，一個基金公司無法吸引人才，更留不住人才，想要做大規(guī)模無異于天方夜譚。有統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2021年新華基金有9位基金經(jīng)理離職，2022年又有3位離開。

在這種動蕩的背景下，2022年新華基金“一基未發(fā)”，僅給之前成立的幾只債券基金增設了E份額，且還清盤了三只迷你基金。

投資者也是用腳投票。截至2022年末，新華基金的管理規(guī)模為575.8億元，較年中的800多億降幅超三成，在所有基金公司中排名僅第72。管理規(guī)模也回到了3年前。

另外，新華基金股東層面也出現(xiàn)了變化。今年2月，證監(jiān)會核準金融街集團成為恒泰證券、恒泰長財證券、新華基金實際控制人。這意味著，新華基金控股股東從天風證券變更為北京市西城區(qū)國資委。

不知道，隨著實際控人的變更，新華基金能否有一個新的開始？